湖北省鄂州市人民政府


市人民政府关于发布《办理人大代表建议和政协提案工作规则》的通知



各区人民政府、开发区管委会，各街道办事处，市政府各部门：
　　《办理人大代表建议和政协提案工作规则》经2011年第4次市人民政府常务会议审议通过，现予发布，请遵照执行。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇一一年五月十二日



　　办理人大代表建议和政协提案工作规则
　　第一章 总 则
　　第一条 为进一步加强人大代表建议和政协提案的办理工作，使之规范化、程序化、制度化，提高办理工作质量和效率，根据《全国人民代表大会代表建议、批评和意见处理办法》、《政协全国委员会提案工作条例》等有关规定，结合本市实际，制定本规则。
　　第二条 本规则所称建议，是指人大代表在本级人民代表大会会议期间和闭会期间，向本级人民代表大会及其常务委员会提出的书面建议，包括经大会主席团决定转为建议处理的议案。
　　本规则所称提案，是指政协委员、参加政协的各党派、各人民团体和其他界别以及政协各专门委员会（以下统称提案者），在政协全体会议期间和闭会期间，向政协全体会议或常务委员会提出的，经提案委员会（提案审查委员会,下同）审查立案，交承办单位办理的书面意见和建议。
　　第三条 建议和提案办理工作要尊重人大代表、政协委员的民主权利，为积极推进全市经济、政治、文化、社会建设和构建和谐鄂州服务。
　　第四条 办理建议、提案应遵循以下原则：
　　（一）分级负责，归口办理。各级人民政府、开发区管委会，各街道办事处，市政府各部门，湖北省驻鄂州单位和有关机关、组织（以下统称承办单位），按照管辖范围和职责分工，办理建议和提案。
　　(二)依法办理。办理建议、提案，应当依据法律、法规和有关规章制度的规定，认真执行党的路线、方针、政策，严格按照规定的程序、时间办理。
　　(三)实事求是办理。办理建议、提案，应当坚持一切从实际出发，实事求是地研究办理和答复。对有条件解决的，应抓紧落实解决；因条件限制短时间内不能解决的，应积极创造条件，订出计划，逐步解决；不符合法律和政策规定的，应说明情由，做好解释工作；超越本级政府、部门和单位职权范围的，应积极向上级反映，争取解决。
　　(四)注重办理实效。办理建议、提案,承办单位应紧紧围绕全市的中心工作，抓住事关全局、事关国计民生以及人民群众关心的“热点”、“难点”问题，不断改进办理方法，切实解决实际问题，努力提高办理工作质量和效率。
　　第五条 各承办单位应加强对建议和提案办理工作的领导，不断增强公仆意识、法制意识和民主意识,高度重视建议和提案办理工作。
　　第二章 办理范围和职责
　　第六条 各承办单位具体承办范围为：
　　（一）承办本级人大代表在本级人民代表大会会议期间和闭会期间提出的、经本级人民代表大会常委会代表工作机构提交的建议；
　　（二）承办本级政协委员、参加政协的各单位在本级政协全体会议或闭会期间提出的，经本级政协提案委员会审查立案后提交的提案；
　　（三）承办上级政府交办的人大代表建议和政协提案。
　　第七条 市人民政府办理建议和提案工作在市长领导下开展，由一名副市长分管。市人民政府办公室是市人民政府办理建议和提案工作的主管机关，其主要职责：
　　（一）贯彻落实中共中央、全国人大常委会、国务院、全国政协和省委、省人大常委会、省人民政府、省政协以及市委、市人大常委会、市人民政府、市政协有关建议和提案办理工作的政策和规定，制订办理建议和提案工作的规章制度；
　　（二）组织、指导和督促检查市人民政府各部门、有关机关、组织和下级人民政府的建议和提案办理工作，协调处理建议和提案办理工作中存在的问题；
　　（三）会同市人大常委会代表工作机构和市政协提案委员会提出需重点处理的建议和提案，督促有关承办单位抓好落实；
　　（四）办理须由市人民政府或市人民政府办公室办理的建议和提案；
　　（五）加强与市人大常委会代表工作机构和市政协提案委员会及各承办单位的联系，加强与人大代表和政协委员的联系，听取建议人和提案者对办理工作的意见和建议；
　　（六）组织承办单位认真总结办理工作，交流、推广办理工作先进经验；
　　（七）开展业务培训，提高办理人员的政策水平和业务素质；
　　（八）代表市人民政府向市人大常委会报告年度建议办理工作，向市政协常委会通报年度提案办理工作；
　　（九）配合有关部门开展建议和提案办理的宣传报道工作。
　　第八条 市人民政府各部门及其他承办单位，应认真贯彻执行党和国家关于建议和提案办理工作的法律法规和政策，办理由市人民政府办公室或市人大常委会代表工作机构、市政协提案委员会交办的建议和提案；走访建议人和提案者，听取他们对办理工作的意见和建议；制订本单位办理建议和提案办理工作制度；向交办单位报送办理工作进度和总结。
　　第九条 各区人民政府、开发区管委会，各街道办事处应把建议和提案办理工作列入重要议事日程，切实加强领导，确定一名领导分管。主要领导应亲自办理重点建议提案，亲自审定重点建议提案的复文，亲自督促检查建议和提案办理工作的落实情况；分管领导负责对办理工作进行组织部署、检查督促，对答复意见审核把关，组织现场办理活动和与建议人、提案者见面工作，确保建议和提案办理工作有序、高效进行。



　　第三章 办理程序和要求
　　第十条 收集和分办。市人民政府办公室在市人民代表大会和市政协全体会议期间，应组织力量，协助做好建议和提案的收集、登记、整理、分类、分办等工作，根据建议、提案的内容和相关单位的职责确定承办单位。
　　承办单位办理建议和提案的方式分为独办、分办、会办三种方式。独办是指建议、提案只需一个单位单独办理；分办是指需要两个以上单位根据各自职责分别办理；会办是指需要两个以上单位会同办理。对会办件交办单位应当确定主办单位和会办单位，主办单位有组织和协调会办单位办理的义务。
　　第十一条 交办。
　　（一）每次市人民代表大会和市政协全体会议闭幕后，由市人民政府会同市人大常委会和市政协联合召开建议提案交办会，在市人民政府分管领导对办理工作提出明确要求后，向各承办单位交办市人民代表大会和市政协全体会议期间提出的建议和提案。各承办单位分管领导应到会承接办理任务。
　　（二）市人民代表大会和市政协全体会议闭会期间提出的建议和提案，由市人民政府办公室或市人大常委会代表工作机构、市政协提案委员会向承办单位发书面通知交办。
　　第十二条 接收。承办单位对本单位办理的建议和提案，应认真进行清点和核对，办理签收手续。对不属于本单位职责范围内的建议和提案，接收单位应在收到建议和提案7个工作日内，填报交办回执单，向交办单位说明理由，提出调整建议，经交办单位同意后退回，由交办单位重新确定承办单位。承办单位不得擅自处理或自行转办。
　　第十三条 承办。承办单位接收建议和提案后，应逐件研究分析，结合本单位工作实际，认真研究办理工作方案，提出办理工作计划、进度安排和工作要求；办理工作量较大的单位要召开交办会，将办理任务落实到具体承办科室和工作人员。承办单位应做到：
　　（一）在规定期限内做好建议和提案的办理和答复工作，做到办复率100%，与建议和提案主要提出人见面率100%，首次书面反馈意见满意和基本满意率95%以上。
　　（二）加强与建议人和提案者的沟通、联系，在办理前与建议人和提案者见面，准确理解其建议和提案的意图和要求，办理中或办理后，征询其对办理工作的意见；对代表或委员联名提出的建议或提案，承办单位应与领衔的代表或委员见面；对党派、人民团体及政协专门委员会提出的提案，应由承办单位的负责人与之见面，听取意见。
（三）按要求重点办理市人大常委会、市人民政府、市政协确定的重点建议和提案；对专业性、技术性较强的建议和提案，承办单位可组织专家、学者讨论办理工作方案；对建议和提案中提出的特殊、紧迫问题，承办单位应列为急件尽快办复；建议和提案所提问题涉及国家秘密的，承办单位应当做好保密工作。
　　第十四条 答复。对所承办的市人大代表建议和市政协提案，承办单位应当自建议、提案交办之日起5个月内，将办理情况予以书面答复建议人、提案者。对问题复杂在规定期限内答复有困难的，在报经交办单位同意后，在规定期限内先向建议人或提案者说明情况，再作正式答复，正式答复最迟不得超过8个月。
　　（一）向建议人和提案者作出答复的应是市人民政府办公室或市人大常委会代表工作机构、市政协提案委员会直接交办的承办单位，承办单位不得交其内设机构或下属单位直接答复建议人或提案者。
　　（二）由市人民政府办公室转办的省人大代表建议和省政协委员提案，承办单位应在规定期限内将办理意见报送市人民政府办公室，由市人民政府办公室综合汇总，报市人民政府领导审定后答复建议人和提案者，各承办单位不需直接答复建议人或提案者，但可以与建议人或提案者沟通、联系。
　　（三）主（会）办的建议或提案，主办单位应主动与会办单位协商，会办单位应积极配合，在收到建议或提案之日起2个月内，将会办意见提交主办单位；主办单位汇总各会办单位的意见后，提出办理意见统一答复建议人或提案者，并将复文抄送会办单位；主办单位与会办单位意见不一致的，主办单位要积极与会办单位沟通、协商，取得一致意见后作出答复；必要时，会办单位可与主办单位共同听取建议人或提案者意见，联名书面答复。会办单位不直接答复建议人或提案者，但可与建议人、提案者沟通、联系。
　　（四）分办的建议或提案，各承办单位应当针对建议或提案所提的问题和建议，结合本单位工作职责，将办理情况直接分别答复建议人或提案者。内容相同的建议和提案，承办单位可以并案办理，但应分别答复建议人和提案者。
　　（五）复文应使用单位公函纸，按照规定的格式行文，由承办单位分管领导审签，加盖单位公章，并附上承办单位主管领导和经办人员的姓名、联系电话。


复文内容应符合国家法律法规和党的方针政策，符合工作实际，做到事实准确、内容完整、语气诚恳、行文流畅。复文应有针对性，对建议和提案所提意见、建议应逐条明确回答，不得答非所问、敷衍塞责。办理中需要向上级请示、报告的问题，承办单位应按隶属关系及时向上级请示、报告，但不得以请示、报告代替答复。为了向建议人和提案者进一步说明情况，承办单位可在复文时附有关文件供其参阅。
　　（六）办结分类。根据办理结果的四种分类情况，承办单位应在复文首页右上角分别标明类别：
　　1、建议提案所提问题当年可以落实或基本落实的标 “A”；
　　2、建议提案所提问题正在落实，但年内不能办完的标 “B”；
　　3、建议提案所提问题因条件限制暂时无法落实但列入计划待以后落实的标“C”；
　　4、建议提案所提问题因条件限制不能解决但作了解释说明的标“D”。
　　第十五条 审核。复文由经办科室起草后，先送科室负责人初审，再送办公室负责人核稿，最后报承办单位分管领导审定签发。重要复文须经承办单位主要领导或单位领导集体研究审定。
　　第十六条 寄送复文。
　　（一）承办单位应及时将复文寄送建议人和提案者。对代表或委员联名提出的建议或提案，复文应标明领衔代表或委员，并寄送联名的每一位代表或委员；党派、人民团体、政协专门委员会的提案，复文寄送提案单位；界别、小组提案，复文寄送召集人。
　　（二）承办单位在向建议人或提案者寄送复文的同时，各附寄一份《办理情况征询意见表》。
　　（三）承办单位须将建议复文及《办理情况征询意见表》报送市人大常委会代表工作机构2份，提案复文及《办理情况征询意见表》报送市政协提案委员会2份；所有复文及《办理情况征询意见表》均须报送市人民政府办公室2份。
　　（四）市人民政府承办的省人大代表建议的复文须抄送省人大常委会办公厅和省人大常委会；承办的省政协提案复文须抄送省政协提案委员会；所有复文均须抄送省政府办公厅。
　　第十七条 跟踪落实。承办单位向建议人和提案者作出答复后，对答复中承诺的事项要认真兑现，对列入规划逐步解决的事项要制订明确的落实计划和当年工作目标，并抓紧落实。办理工作有了一定进展或情况发生变化的，承办单位应及时向建议人或提案者作出补充答复，并报送交办部门。对往年承办建议、提案的未落实事项，也应跟踪办理。市人民政府办公室每年年底会同市人大常委会代表工作机构和市政协提案委员会，有重点地督查建议、提案的跟踪落实情况。
　　第十八条 总结。承办单位应在每年9月底以前向市人民政府办公室报送建议和提案办理工作总结，并抄送市人大常委会代表工作机构和市政协提案委员会，内容包括建议和提案提出的主要问题的处理情况，办理工作措施、经验和取得的成效，办理过程中征求建议人和提案者意见的情况，存在的问题及改进工作的意见。
　　第十九条 存档。承办单位在当年建议和提案办理工作结束后，应根据文书立卷、归档的有关规定，及时将有关办理材料立卷和归档，以备查阅。
　　第四章 办理制度
　　第二十条 承办工作责任制度。各承办单位应当建立健全建议和提案办理工作制度，实行承办单位主管领导、经办科室负责人和具体承办人员分级负责制。应严格办理程序，在建议和提案的接收、登记、分办、承办、催办、审核、答复、见面、落实、总结、奖惩、存档等各个工作环节实行定领导、定人员、定任务、定时限、定标准，对办理进度、答复率、见面率、落实率、满意率进行量化考核，将办理工作情况列入单位目标管理和个人年终考核的重要内容之一进行考核。
　　第二十一条 检查督办制度。市人民政府办公室应会同市人大常委会代表工作机构和市政协提案委员会，采取电话联系、下发催办督办通知书、编发办理建议提案工作通报、到承办单位和工作现场检查、召开专题会等形式，加强对建议和提案办理工作的督促检查，全面、准确地掌握承办单位的办理工作情况，及时协调和帮助解决办理工作中存在的问题。各承办单位也要做好内部督办工作。
　　第二十二条 与建议人和提案者联系制度。各承办单位应加强与人大代表和政协委员及党派、人民团体、政协专门委员会的联系，采取登门走访、邀请建议人和提案者座谈、参加现场办理活动、电话联系、寄送资料等多种方式，征求他们对办理工作的意见，确保与建议和提案的主要提出人见面率达到100%。
　　第二十三条 重点建议提案办理制度。
市人民政府办公室在对每年建议和提案进行综合分析的基础上，会同市人大常委会代表工作机构和市政协提案委员会，将部分党和政府亟待解决、人民群众反映强烈、对推动工作有重要作用且具有可行性的建议和提案列为重点建议提案，报送市人民政府领导阅批或领办，交由有关承办单位重点研究办理，并采取多种方式加强督办，促进落实。各承办单位都应确定本单位重点办理的建议和提案，由主要领导亲自负责研究办理，促进建议和提案办理工作深入开展。
　　第二十四条 意见反馈制度。各承办单位应采取与建议人和提案者见面、寄送《办理情况征求意见表》等多种方式，征求建议人和提案者对办理工作的意见。市人民政府办公室应将建议人和提案者在《办理情况征求意见表》上反馈的意见，向有关单位通报。承办单位要虚心接受建议人和提案者的意见，不断改进办理工作。
　　第二十五条 对不满意件重新办理制度。建议人和提案者对建议或提案办理工作明确表示不满意的，承办单位在收到反馈意见后，主要领导应亲自过问，并提出重新办理的指导意见。承办单位或具体承办科室负责人应与提出不满意意见的建议人或提案者见面沟通，直接听取和交换意见，制订和落实改进工作的措施．对不满意件重新办理，在收到不满意意见2个月内再次作出书面答复，直至建议人或提案者表示满意或理解。
　　第五章 考核与奖惩
　　第二十六条 市人民政府将建议和提案办理工作作为对单位责任目标考核的内容进行考核（具体考核办法附后）。
　　第二十七条 对办理建议和提案成绩显著的单位和个人予以表彰和奖励，表彰和奖励每2年进行一次，由市人民政府办公室组织实施。
　　第二十八条　对办理建议和提案工作具备下列情形之一的，由市人民政府办公室予以通报批评，并视情节依法对承办单位领导和承办人员实施行政问责：
　 　（一）对办理工作不重视，不明确分管领导，不落实具体承办人员的；
　　（二）敷衍塞责，办理工作质量差，退回重办仍达不到要求，建议人、提案者意见较大的；
　　（三）互相推诿、久拖不办，贻误办理工作的；
　　（四）承办责任制度不健全，承办人员不负责任，遗失建议或提案文本的；
　　（五）超过规定时限未办理完结而无正当理由的。
　　第六章 附 则
　　第二十九条 本规则自2011年6月1日起施行，有效期至2016年5月31日。《市人民政府关于印发〈鄂州市承办人大代表建议和政协提案工作暂行办法〉的通知》（鄂州政发〔2002〕20号）同时废止。


　　办理建议提案工作考核办法
　　为了充分调动各承办单位对建议提案办理工作的积极性、主动性和创造性，努力提高执行力，优质高效地完成好每年的建议提案办理任务，提高建议提案的办理落实率。根据目标考核评估方案具体内容，特制定考核办法如下：
　　一、考核原则
　　考核过程坚持实事求是、客观公正的原则。
　　二、考核对象
　　每年年初建议提案交办会上确定有建议提案承办任务的单位。（无承办任务的单位不作为考核对象，在目标考核评分时，此项评分原则上不扣分。）
　　三、考核内容及细则
　　考核内容主要包括：建议提案办理完结率、办理效果、办理规范性、办理时效性等四项，整个考核评分按百分制计算。
　　1、办理完结率考核（40分）
　　承办单位如将该单位承办建议提案全部办理完毕，则此项得40分。如在规定时间内，有部分建议提案未办完，则根据已办件数X与应办件数A比例来折合给分（实得分=40*X/A）。
　　2、办理效果考核（40分）
　　办理效果好坏由建议提案提出人评定，根据办理情况征求意见表上满意、基本满意率评判。如在规定时间内，建议提案办理情况征求意见表有部分未签字或签不满意，则根据已签（基本）满意件数Y与应办件数A比例来折合给分（实得分=40*Y/A）。
　　3、办理规范性考核（10分）
　　办理规范性按照建议提案办理回复的标准格式来评定，每发现一处格式问题扣2分，直到10分扣完为止。
　　4、办理时效性考核(10分)
　　按照每年交办会要求办结完成的时间，在规定时间内报送建议提案的答复函与征求意见表，如每件建议提案每晚报一天则扣0.1分，直到扣完10分为止。
　　待四项分值累加后得出累计分B，再转换为目标考核实际分值C(C=2*B/100)。




美国的经济犯罪和打对策击

近日，公安部有关部门对美国的经济犯罪及执法情况进行了考察。考察团听取了美国专家介绍美国的司法体制以及美国的经济犯罪情况；先后与美国特工局、联邦调查局、国税局、海关总署、金融犯罪执法网络等联邦执法机构进行了交流；同时，与国务院、财政部高级官员进行了会晤，就中美开展执法合作等有关问题进行了沟通和讨论。

一、美国经济犯罪的主要特点及执法机构

美国经济犯罪的种类十分广泛，主要侧重在以下几个方面：金融犯罪、涉税犯罪、洗钱犯罪、伪造货币犯罪、信用卡犯罪以及侵犯知识产权方面的犯罪。美国的经济犯罪主要有以下特点：

一是经济犯罪蔓延趋势很快，造成损失巨大。低风险、高回报使得经济犯罪不断蔓延，成为美国一大社会问题。据美国官方估计，仅侵犯知识产权的犯罪使美国在全球范围内损失一万亿美元。1999年因支票犯罪造成的损失高达170亿美元。

二是金融犯罪的国际化以及犯罪方式的高科技化和专业化趋势日益明显。由于金融行业和记录活动具有一定的专业性，金融犯罪从一开始就具有智能犯罪的特点。据美国联邦调查局介绍，美国目前金融犯罪主要分为三类，一是利用网上银行进行诈骗；二是盗取他人的身份资料或伪造他人身份资料诈骗金融机构；三是使用假支票、假信用卡诈骗。1999年年底，全美只有350家银行提供网上银行业务，但目前已增加到1250家，开设网上交易，使贷款手续十分简便，但核查起来十分困难。随之带来了不少的犯罪问题。这些犯罪成本十分低廉，用700美元就可以在市场上毫无困难地购买到制作假身份证、假信用卡的机器设备。目前在互联网上盗取他人身份信息资料的情况十分严重，为遏制此类犯罪，美国将窃取个人身份资料的行为定为犯罪。电子和信息技术革命在给社会带来便捷的同时，也为非法活动创造了机会，数据可以被篡改或破坏，安全系统可以被变换，偷窃的信用卡和长途电话账户可以瞬间传递到全球各地，转移资金只需几秒钟就可以完成。美国政府为加大打击力度，在联邦和地方执法机构设立了专门队伍，联邦调查局还建立了互联网投诉中心，在网上受理案件。

三是洗钱犯罪严重。根据美国有关方面统计，洗钱所占用的资金约为美国国民生产总值的2％至5％，对社会危害十分严重。为打击此类犯罪，1986年美国国会通过反洗钱法———《银行保密法》，将130多种能够产生收益的犯罪列入洗钱的范围，从重处罚。特工局、联邦调查局、国税局、海关总署、缉毒局、邮政局、烟酒火器局、移民局等均对洗钱案件具有管辖权，上述执法机构根据对其洗钱行为的上游犯罪的管辖权来确定对洗钱案件的管辖。并要求银行及其他金融机构、零售商将一万美元以上现金交易往来情况进行报告，要求当事人填写法定表格，使调查人员可以进行资金追踪，从而提高控制洗钱犯罪的能力。

四是假币犯罪突出。据统计，全球流通的美元，有万分之三是假币，给美国的经济造成了严重威胁，特别是在假币犯罪中，集团犯罪尤为突出。

美国是一个联邦制国家，有50个州。按美国宪法规定，一部分立法权由联邦行使，一部分由州行使，美国司法体系的最大特点就是各州的刑事司法制度各不相同。各州有权并且有责任建立和管理本州的刑事司法体系，其中包括犯罪界定和惩罚犯罪行为。

美国的执法机构在案件处理上存在着多重管辖问题。一个案件往往由多个警察部门参与调查，特别是经济犯罪大多触犯了联邦法律。但联邦执法机构在管辖上也有重复情况（如信用卡、伪造、诈骗、洗钱等），几个部门都可以管辖。但由于许多违反联邦法律的案件同时也触犯了州法律，所以也可以在州法庭处理。这些机构的权限由立法加以限定，尽管有重叠，但还是运用自如。

美国联邦调查局有2500名特工从事涉及金融诈骗、政府性诈骗、公务员贪污、洗钱犯罪和其他经济犯罪的调查。金融诈骗调查主要针对联邦政府担保和管理的金融机构或与其相关的诈骗、贪污行为。政府性诈骗调查主要处理涉及联邦政府资助项目的欺诈行为，包括违反环境保护和反垄断法的犯罪行为。公务员贪污的调查则是处理联邦、州的地方官员的系统性贪污行为。其他经济犯罪调查则是指处理发生在国内外金融组织内的犯罪行为。违反国内税收法律的犯罪以及相关的财产犯罪、洗钱犯罪、涉税犯罪均由美国国税局下属的刑事调查局负责，该局在全美有3000名特工，分为六个大区，下设34个分局，实行垂直管理。刑事调查局是惟一可不受限制查询纳税申报和货币交易报告制度的执法机构。

美国特工局主要负责假币犯罪、信用卡、支票、ATM诈骗、伪造犯罪。

美国海关总署下设刑事调查局，在全美有20个分局，下设114个办事处，有2700名特工。主要负责涉及海关监管区域内有关毒品、走私、洗钱等犯罪案件的调查。

二、打击经济犯罪的经验

美国在打击经济犯罪方面有着比较完善的法律体系和执法体制。

（一）美国执法机构高度重视情报信息工作。他们强调，打击经济犯罪的关键在于情报，因而十分重视情报的搜集、汇总、积累、分析和使用。联邦调查局于1967年建立的国家犯罪信息中心拥有全国性网络，该系统目前拥有的成员遍及全美50个州及特区、并与加拿大刑事执法机构联网。全天候满足执法机构对重要信息的需要。该系统主要提供失踪人员和罪犯信息计算机检索，包括通缉、失踪人口和不明身份者的登记情况。被盗或犯罪车辆及零部件等。失窃牌照，追缴枪支，被盗船只、证券和其他物品，犯罪记录及指纹档案、票据档案等。美国国家犯罪信息中心的成功运作取决于联邦调查局、州和地方各级刑事司法机构的密切合作。

国家犯罪信息中心用户可通过地方和州级的计算机系统进入该中心，可在数秒钟内得到答复，从而提高工作效率。据统计，该信息系统每天的查询数量达100万次。

美国财政部所属的金融犯罪执法网络（FINCEN）是一个庞大的金融数据库，它与全美各大银行及其它金融机构的数据库、金融监管机构的数据库联网。该信息库由金融信息库、商业信息库、执法部门信息库三部分组成。金融信息库资料来源于《银行保密法》要求填写的各种金融交易的报告，包括现金交易报告、国际现金与货币汇款报告、赌场交易报告、外国银行转汇款报告。商业信息库是由各类零售商建立的有关购买资产所有人的信息资料。FINCEN并与各个联邦、地方执法机构达成信息共享协议，能够互相进行信息间的沟通与交换。通过该网络，调查人员能在几分钟内找到某个人的金融机构、商业合同、雇主姓名、资产数额等信息。这些数据经过分析和整理，就可以勾画出被调查对象所进行的金融和商业交易的清晰脉络，从而为调查提供线索。

另外相关的执法机构也有相应的数据库。国税局的底特律信息中心储存了全美所有的货币交易报告，供执法机构检索。海关、特工局以及其他州、地方执法机构也都有自己的情报信息系统。这些不同的信息虽分散在不同的部门，但是，执法机构在信息共享与交流方面的合作十分密切，因此十分高效。

（二）美国的金融防范新体系较为完善。美国80年代储贷危机爆发后，国会颁布了一系列法律，加大了对银行欺诈犯罪的处罚力度。特别是1987年颁布的《联邦量刑指南》，使联邦法官在适用法律、决定量刑上的自由裁量权被大大地加以限制。量刑的决定因素是犯罪活动所涉及的金额多少。1989年又颁布了著名的《金融机构恢复和执行法案》。这一法案主要是针对金融机构内部人员犯罪的。根据这一方案，由政府拨款6000万美元，用于充实调查和稽查机构，并设立专门的部门负责调查起诉此类案件。面对日益严重的金融犯罪活动，各个执法和监管部门认识到仅从立法上加大惩处力度是不够的，逐步从事后惩罚转到事前预防上来。1996年，美国财政部、联邦储备委员会、联邦存款保险公司等五家负责银行监管的机构颁布了一项规则，要求各个银行对于有经济犯罪嫌疑的活动进行报告，由美国财政部的“金融犯罪执法网络”汇总，然后它根据不同情况，分发给不同的执法机构处理。但这一规则并不适用于那些银行内部人员的欺诈和犯罪活动，为此，美国货币管理局设计并实施了“迅速执行计划”。如果某一行为是因银行内部的职员、管理人员、董事、大股东实施，并确有大量材料表明该行为已达到犯罪程度，那么货币管制局就可以提起指控，要求上述人员归还不法财产；或者，如果上述人员承认对某一犯罪负有责任，银行遭受的损失在5000美元以上，而检察官又没有提起指控，美国货币管制局也可采取上述措施。

同时，执法机构还重视与各金融机构之间的交流与合作。为这些机构举办防诈骗培训班，经常与大学、研究机构、学者、金融机构内部的调查人员共同举办专业研讨会，共同研究探索打击和预防犯罪措施。完善银行内部的管理机制，从而减少犯罪的发生。

（三）执法协调工作十分顺畅，有关执法机构各司其职，协同配合。美国的司法体制分散，联邦与州有各自的法律体系，执法机构各不隶属但却合作良好。其合作的方式主要是通过签订协议的方式保证有效合作，不但约定执法合作项目，对追缴赃款的分享也有明确规定。美国警察机构也是非常分散，但各执法部门之间的合作能够做到互相尊重，提倡敬业精神和合作，并形成了良好的职业习惯。对跨区域犯罪的调查，办案方要主动与当地警察机构联络，请求支持，对于跨州的案件，要经过联邦执法机构协调。执法部门在办理大要案件时，也采取类似我国的专案组的方式，有关部门派人参与联合办案，保障了执法工作的顺利开展。这种复杂分散的执法体制比较适合美国的特点，对一些经济犯罪，比如洗钱、信用卡犯罪，金融欺诈等由多个执法部门管辖，互有交叉，有利于互相监督和制约，从而有效地防止了垄断和腐败的发生。

（四）美国有统一的犯罪报告。美国统一的犯罪报告是一项全国性的犯罪数据统计报告，它包括全美17000个各级执法机构的报案情况。美国联邦调查局对执法机构掌握的犯罪情况进行统计，所有的执法部门有责任每月向联邦调查局写出统一犯罪报告。由联邦调查局汇总，并予以公布。这一报告的宗旨是做一份可靠的犯罪统计以供美国执法机构的运作管理。多年来，其数据已成为美国国内主要的社会参考数据。这个统一的报告，较准确反映出社会的治安状况和犯罪趋势，对执法机构的活动也是一种监督。

（编辑李博宇）