论格式合同
陈晓航
（重庆邮电大学 法学院）

摘要：随着我国市场经济的日益发展发展，格式合同有了广泛的应用和发展空间。格式合同的广泛运用，一方面节省了大量的订约时间，加速了交易的进行，改变了传统条件下一个合同的订立必须经过反复要约和承诺方能成立的非经济行为，消除了复杂的讨价还价程序。另一方面极大地降低了交易成本，使企业预先计算成本、利息、风险负担、付款期限，对耗损、不可抗力所致损失亦能预先将其减少到最低限度。但也在一定程度上限制了合同自由原则。这就迫切需要对格式合同加以规制，以达到平衡交易双方利益，体现平等公平，促进社会和谐发展。

关键词： 格式合同；格式条款；法律规制

一、格式合同概述
（一）格式合同的概念
格式合同这一概念在现今的法律领域已被广泛使用，但国内外对其有多种理解：
第一，在美国、日本和法国等国家将其称为“附合合同、附意合同”，法国法中的附合合同是指：“一方当事人对于另一方当事人事先已确定的合同条款只能表示全部同意或不同意的合同，亦即一方当事人要么从整体上接受合同条件，要么不订立合同，而所谓‘不订立合同’的选择，客观上又根本不存在。” [1]另一种对格式合同的称谓是“一般交易条款”，持此种概念的有德、意大利、奥地利等国。
第二，我国台湾地区的(消费者保护法)将格式合同称为定型化契约，是指：“企业经营者为与不特定多数人订立契约之用而单方预先拟定之契约条款。[2]其他还有一些有关格式合同的称谓，如以色列称之为“标准合同”，葡萄牙法称之为“加入合同”。
第三，我国法学领域对格式合同概念的理解也不尽相同，有的认为：“由一方当事人、有关团体或国家机关制订的，或由国家法律直接规定的，包括全部交易条款的一种合同。” [3]有的认为：“由一方当事人预先制订的、并由不特定的第三人所接受的、具有完整的和定型化特点的格式条款。" [4]而我国1999年实施的《合同法》第39条规定：“格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款”。

以上各种定义，总体上看只是格式合同的调整和适用范围有所不同，在概念所诠释的本质特征方面并无根本差异。因此，笔者认为，格式合同应当是，合同条款由当事人一方为重复使用(即为与不特定多数人定约)而预先拟定，相对方只能对该拟定好的合同概括地表示全部同意或者全部不予接受，而不能进行协商的一种合同，在日常生活中也可称其为标准合同。
(二) 格式合同的产生发展及其原因
1、格式合同的产生与发展
在合同最初出现时，并没有格式合同的存在，格式合同产生于19世纪末，它是伴随着规模经济和垄断企业的出现而大量产生的。
首先，在十九世纪初期，西方各国在农业、手工业以及小规模工业等方面的交易就已经遵循“相因成习”的方式缔结合同，对于同一种类的合同，以及合同中不断重复的内容，当事人以书面形式将其定型化，以便为将来订立合同时使用。对于这一现象，尽管当时并未产生格式条款和格式合同的理念及相应的法律规范手段，但经济上的需要却使得当事人之间自发地产生了利用格式条款合同来简化其缔约程序，从而提高交易效率的要求。
随后，西方主要资本主义国家相继进行的工业化运动使得对煤炭、蒸汽、石油等能源的利用取得了革命性的进步，整个的生产和消费方式都相应的发生了剧烈的改变，这一变革对于契约法影响最大。大工业的发展为社会提供了大量的日用消费品，并造成了生产与消费的严重分化与对立，物质消费行为以及企业、服务业的交易行为(如银行、保险、运输)数量与日俱增，这就意味着如果仍然按照普通契约的订约方式对合同的各项内容逐项商谈，以确定双方的权利义务，显然已经不适应经济发展的需要。实际上，从十九世纪以来，不动产的买卖合同，公司的设立合同，出版合同，特许权协议等合同类型都大多依照格式条款订立，只是在特殊情况下，对这些格式条款的内容稍加更改而已。
进入二十世纪以来，格式条款合同的采用更为广泛，除了少数内容特殊、复杂的合同关系仍然需要由当事人双方相互协商、个别合意外，对于交易内容固定、交易频繁进行、内容重复的合同，尤其是公营的公用事业，如水、电、交通、煤气、通信等学理上称为“大众契约”的情形，当事人间已经完全没有个别合意可言，格式合同已经成为现代人类生活的一种普遍的经济现象。例如，德国自第一次世界大战以后，开始出现一种趋势，即保险公司、银行、大公司以及联合企业等，一反过去根据个别客户的需要分别签订合同的一贯作法，改而采用标准统一并事先规定好合同条款的格式合同。[5]
2、格式合同产生的原因
我国台湾学者黄越钦认为格式条款合同之所以在现代社会中被如此普遍地适用，主要来自于以下三个方面的社会动因:第一，法律行为或订约行为的强制倾向，这是现代经济生活社会环境的产物;第二，缔约、履约大量发生且内容不断重复，成为日常生活的例行事项，企业界利用契约自由的缺陷，以格式合同作为攫取更多利润的有效工具;第三，以大量生产消费为内容之现代生活关系，使得企业界与顾客都期望能够简化订约程序。[6]
实际上，格式条款合同的采用作为现代合同法的重要发展趋势，一方面，这是与经济的发展，企业生产规模的扩大，公用事业在日常生活中的地位愈来愈重要及契约自由理论本身的缺陷所分不开的，而另一方面，高昂的市场交易成本也迫使消费者不得不接受格式合同。
(三) 格式合同的法律特征
格式合同的特征概括起来有以下几个方面：
1、合同条款的不可协商性。
格式合同的使用人通常从自己的目的、利益角度出发，制定和使用格式合同，而作为合同的相对人，对格式合同的内容和具体条款并无协商和讨价还价的余地，即要么接受要么拒绝，从而排除了一般双务合同的平等协商(要约与承诺)过程，笔者认为这是格式合同的最主要特征。

2、合同条款的一方预先拟定性。
一般而言，普通合同的条款都是由双方在平等协商过程中确定的，每个条款都体现了双方共同的意思表示和缔约目的，而在格式合同中，条款的内容与形式都是由使用人预先确定和设置，并未与相对人进行平等的协商，实践中多为提供商品或服务的一方预先拟定。
3、合同双方地位的明显不平等。
在格式合同中，双方当事人的地位明显不平等。这种不平等既有双方缔结合同背景中经济实力与地位的差异(通常表现为一方为具有垄断地位的公益企业)，也有在订立合同中事实上的不平等，如条款由一方预先拟定，另一方要么接受要么走开。应该说，这种双方地位的不平等是格式合同的重要特征。
4、格式合同要约具有相对方的不特定性。
由于使用格式条款的一方往往在经济上处于优势或垄断地位，并且在其所从事的领域内有着众多的消费者，为了节约成本，扩大交易规模，它们使用了预先拟定的、无须再进行讨价还价的合同条款。如果格式条款仅为订立特定合同而用，则预先拟定反而会增加成本，而且，如果格式条款只为特定的少数人拟定，则足以证明依格式条款订立的合同在社会上的适
用范围非常有限，交易规模不易扩大，节约的成本会非常有限，给格式条款的使用者带来的收益也会微不足道，这样他是没有多大的动力去预先拟定一份格式条款合同的。
5、格式合同具有书面性。
格式合同通常情况下采用书面形式，多由提供商品或服务的一方印制在一定文件上。
6、格式合同的条款，能够重复使用，拟定合同的一方可以多次使用格式合同与不特定的第三人签订合同。

二、国外对格式的合同规制

（一）立法规制
世界上很多国家制定了专门的法律对格式合同进行法律规制。例如，英国1977年《不公平合同条法》、德国1976年《一般合同条款法》、欧洲经济共同体《不公平合同条款指令(草案)》。纵观这些国家或地区的法规不难发现，对格式合同中可能出现的有违公平原则的情况采取了立法控制、司法控制、行政控制甚至社团控制的方式。立法控制为“各国控制格式合同中不公平合同条款的通用方式：或设一般概括性规定，或设原则性规定，或增设具体强制性规定。” [7]立法控制是大多数国家的选择，通过立法机关制定法律直接规制格式条款，一般表现为在《合同法》中加以规定。
（二）司法控制
司法控制也是各国的通例，这是对防止在格式合同中出现不公平条款的基本控制方式。从各国的做法看，司法控制基本上通行两种方式：一是适用法律，将违反强行性规定的合同条款判为无效；另一是自由裁量，主要表现为通过严格解释合同而控制不公平条款的存在。行政控制区分为事前控制与事后控制两类。事前控制主要是通过“事先审核制度”达到的控制。如德国和日本，针对特定行业强令其将一般合同条款报送主管机关审批。以色列1969年修正案授予总检察长及经其同意之以色列消费委员会以撤销权，撤销格式合同中的不公平条款，这可谓事后行政控制。在德国，消费者保护团体、产业利益促进团体、工商利益促进团体等在公共利益上担任监督任务，并可以诉请主张一般合同条款无效。在日本，“消费者生活中心可与大企业就合同条款进行协商、交涉”。[8]

三、我国对格式合同的规制

中国政府 吉尔吉斯共和国政府


中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国政府汽车运输协定


（签订日期１９９４年６月４日 生效日期１９９４年６月４日）
　　中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国政府（以下简称缔约双方），注意到双边经济贸易关系的顺利发展，希望相互发展两国间汽车运输，达成协议如下：

　　第一条　按照本协定，两国间定期和不定期的汽车旅客运输（包括游客）、货物运输通过两国相互开放的边境口岸和公路进行，由分别在中国和吉尔吉斯登记注册的车辆承担。

　　　　　　　　　　　　　　　　客运

　　第二条
　　一、定期汽车旅客运输由缔约双方主管机关协商组织。
　　二、有关组织定期汽车旅客运输的建议，缔约双方主管机关预先相互送给对方，这些建议应包括承运者（公司）的名称、行车线路、运行时刻表、运价、乘客上下车的停车站点，以及预定的班期和班次。

　　第三条
　　一、两国间不定期汽车旅客运输，除本协定第四条规定外，须经缔约双方主管机关许可。
　　二、缔约双方主管机关将对行车路线中经过其领土的路段发放许可证。
　　三、每次不定期汽车旅客运输应办理一次往返有效的行车许可证，如该许可证本身另有规定则除外。
　　四、缔约双方的主管机关每年将相互交换已商妥数量的不定期旅客运输行车许可证，许可证应有颁发行车许可证的主管机关的印章和负责人签字。
　　五、行车许可证的交换程序，由缔约双方的主管机关商定。

　　第四条　用来更换发生故障的客车，不需办理本协定第三条所规定的行车许可证。

　　　　　　　　　　　　　　　　货运

　　第五条
　　一、两国间的货物运输，除本协定第六条规定的运输外，应由持有缔约双方主管机关颁发的行车许可证的载货汽车或拖挂汽车来完成。
　　二、每次货物运输应办理一次往返有效的行车许可证，如该许可证本身另有规定则除外。
　　三、缔约双方的主管机关每年相互交换已商妥数量的货物运输行车许可证，许可证应有颁发行车许可证的主管机关的印章和负责人签字。
　　四、行车许可证的交换程序由缔约双方的主管机关商定。

　　第六条　本条下列运输项目不需办理本协定第五条规定的行车许可证：
　　（一）为举办交易会和展览会而用的展品、设备和材料；
　　（二）为举办体育活动而用的交通工具、动物以及其他各种器材和财产；
　　（三）舞台布景和道具、乐器、设备以及拍摄电影、制作广播、电视节目所需用品；
　　（四）死者的尸体和骨灰；
　　（五）邮件；
　　（六）损坏的汽车运输工具；
　　（七）搬迁时的动产；
　　（八）按照本协定第七条的规定获得特别许可的货物。
　　从事技术急救的工程车辆无需办理许可。
　　进行本条规定的运输时，必须持有本国的行车路单。

　　第七条
　　一、如果空车或载货车辆的尺寸或重量超出缔约一方国内所规定的限制，以及运送危险品，承运者应取得缔约另一方主管机关的特别许可。
　　二、如果本条第一款所指的特别许可规定了汽车的行车路线，则运输应按这一路线运行。

　　　　　　　　　　　　　　　　其他

　　第八条
　　一、本协定中所指的运输，只能由根据本国国内法律获准从事国际运输的承运者来担任。
　　二、从事国际运输的车辆应具有各自国家登记的标志和识别标志。

　　第九条　从事边境地区运输的货物运输和旅客运输的安排，应由缔约双方主管机关共同确定。

　　第十条
　　一、承运者不得承运位于缔约另一方领土上两点之间的旅客和货物运输。
　　二、承运者如果得到缔约另一方主管机关的特别许可，可以承运从缔约另一方领土出发到第三国以及从第三国到缔约另一方领土的运输。

　　第十一条　本协定中所指的货物运输，应采用各自参照国际通用货单格式的本国货单。

　　第十二条
　　一、从事旅客运输或货物运输的汽车驾驶员，应具有与其驾驶的车辆类别相符的本国或国际的驾驶证以及本国的车辆登记证件。
　　二、本协定所规定的许可证及其他证件，应随车携带，并应主管检查机关的要求出示。

　　第十三条　与本协定所述客货运输有关的具体问题，可直接由缔约双方的组织和企业协调。

　　第十四条　根据本协定所进行的结算和支付，将按两国政府间的支付协定，或按缔约双方受权所签订的其他协议执行。

　　第十五条　由缔约一方承运者根据本协定在缔约另一方领土上从事的客货运输，及承运这些运输的汽车车辆，免征办理本协定所规定的运输审批手续费、公路使用与保养费、汽车车辆占有或使用税，以及运输收入和利润所得税。

　　第十六条
　　一、在根据本协定所进行的运输中，对运入缔约另一方领土的下列物资相互免征关税，毋需批准：
　　（一）各类运输车辆按额定油箱所装的在工艺和设计上与发动机供给系统有关的燃料；
　　（二）运输途中所必备数量的润滑油；
　　（三）用于维修国际运输车辆的备用零件和工具；
　　二、没有使用过的零备件，应运回国，而替换下来的备用件，应运回国或者销毁，或者按缔约相应一方规定交出。

　　第十七条　根据本协定规定所进行的客货运输车辆，承运者应提前办理该车第三者责任保险。

　　第十八条　边防、海关和卫生检疫，按缔约双方参加的多边条约或缔结的双边协定规定执行。但遇有上述条约和协定不能调解问题时，则按缔约每一方国内的法律执行。

　　第十九条　运送重病人员、客运班车以及运送动物和易腐货物，边防、海关和卫生检疫将予以优先查验。

　　第二十条　缔约双方的承运者的车辆在缔约另一方领土上时，必须遵守该国的交通规则及其他法律。

　　第二十一条　为确保本协定的执行，缔约双方的主管机关应缔约一方建议，进行直接接触，协商解决客货运输许可证制度有关的问题，以及就使用已发放的许可证交流经验和交换信息。

　　第二十二条　本协定及缔约双方参加的多边和缔结的双边协定所不能调解的问题，将根据缔约每一方的国内法律解决。

　　第二十三条　在解决和执行本协定过程中可能出现的一切争议，缔约双方将通过谈判和协商加以解决。

　　第二十四条　本协定不涉及缔约双方签订的其他国际条约所规定的权利和义务。

　　第二十五条
　　一、本协定自双方签定之日起生效。
　　二、本协定有效期三年。如果在期满前六个月，缔约任何一方都未以书面通知缔约另一方终止本协定，本协定将自动延长三年，并依此法顺延。
　　本协定于一九九四年六月四日在北京签订，一式两份，每份用中文、吉文和俄文写成，三种文本均为正本同等作准。

　　中华人民共和国政府　　　　　　吉尔吉斯共和国政府
　　　　　代　　表　　　　　　　　　　　代　　表
　　　　　郑光迪　　　　　　　　　　　Ａ·扎基洛夫
　　　　　（签字）　　　　　　　　　　　（签字）

　附件　　　　　　关于执行《中华人民共和国政府和
　　　　　　　　吉尔吉斯共和国政府汽车运输协定》议定书

　　为执行一九九四年六月四日在北京签订的《中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国政府汽车运输协定（以下简称协定）》，双方达成协议如下：

　一、协定中的“主管机关”系指
　　中华人民共和国方面：
　　在第二、三、五、九、十和二十一条中指的是中华人民共和国交通部及其授权的省、自治区、直辖市交通厅（局）。
　　在第七和第十二条中指的是中华人民共和国交通部、中华人民共和国公安部及其授权的省、自治区、直辖市交通、公安厅（局）。
　　吉尔吉斯共和国方面：
　　第二、三、五、九、十、十二和二十一条中指的是吉尔吉斯共和国交通部。
　　在第七和第十二条中指的是吉尔吉斯共和国交通部和内务部。

　二、协定所提到的下列术语应理解为：
　　（一）“运输车辆”：在货物运输中指载货汽车、拖挂载货汽车和牵引车。
　　在旅客运输中指公路客车，即规定用来运送旅客并配备不少于八个座位的客车（驾驶座位除外），以及运送行李的挂车。
　　（二）“定期运输”：指以缔约双方的运输车辆承担的，按双方事先商定的行车路线、班次及行车时刻表、始发站和终点站及中途停车站点的运输。
　　（三）“不定期运输”：指所有其他种类运输。

　三、第五条所述的许可，不免除承运者和货主按各自国内的法律规定应办理货物海关许可。

　四、协定第八条第二款中的载货车或牵引车如果具有中国或吉尔吉斯的登记标志和识别标志，在此条件下，挂车和半挂车可以具有其他国家的登记标志和识别标志。

　五、协定第十六条第一款（１）中的规定，只适用于汽车制造厂在汽车和牵引车上安装的油箱内的燃料，以及挂车和半挂车用于制冷部分的燃料。

　六、协定第十八、十九条中的“卫生检疫”，应理解为对人、兽及植物的防疫检查。

　七、缔约双方进行货物和旅客过境运输，凡经过中华人民共和国领土时，必须经中华人民共和国交通部批准；凡经过吉尔吉斯共和国领土时，必须经吉尔吉斯共和国交通部批准，并领取一次往返有效的过境运输特别许可证后，方可进行。
　　本议定书是协定的不可分割的组成部分。本议定书于一九九四年六月四日在北京签订。一式两份，每份用中文、吉文和俄文写成，三种文本同等作准。

　　中华人民共和国政府　　　　　　　　　　吉尔吉斯共和国政府
　　　　代　　表　　　　　　　　　　　　　　　代　　表
　　　　　郑光迪　　　　　　　　　　　　　　Ａ·扎基洛夫
　　　　（签字）　　　　　　　　　　　　　　　（签字）